Минимум денег в банке
—РасчётРезультат за весь период до декабря 2027
Минимальный запас после резервов
—Налоги и будущие затраты ТНедостаток до подушки
—ДИНАМИКА ЛИКВИДНОСТИ
Деньги на конец месяца
Подушка
Октябрь включает факт по 16 числу и прогноз остатка месяца. Резервы показывают будущую потребность; это не повторные списания.
Зафиксируйте расчёт, затем измените переменные.
ВЫБРАННЫЙ МЕСЯЦ
Октябрь 2026
На начало—
+Поступления—
−Выплаты—
=В банке на конец—
Из остатка: налоговый резерв Оценка будущих затрат Т
Помесячный расчёт 15 месяцев
| Месяц | Поступления | Выплаты | Банк | После налогов | После всех резервов |
|---|
Что заложено в расчёт
Историческая основа — восстановленные денежные операции ООО «ТУЛС». Последний факт банка и Qugo — 16.10.2026. Модель HTML v3.1 расширяет Excel v3 сценарием четвёртого сотрудника. Когда он выключен, прежние расчёты сохраняются.
Банк на 16 октября — 1 505 991,44 ₽, Qugo — 67 341,72 ₽ отдельно. Новые выдачи под отчёт и возвраты не ожидаются. Пополнения Qugo не дублируются выплатами исполнителям.
12% исполнения Т — месячный ориентир собственника; комиссия Qugo 2,5% сверху. При задержке денег расходы продолжаются. Остальные выплаты Qugo 517 100 ₽ в месяц включают нераспределённые операции.
29% полного исполнения полисов — прежняя осторожная оценка, не подтверждённый долг. Выплаты Т уменьшают и банк, и остаток этой оценки. Для риска общего удорожания меняйте также процент полного исполнения в других предпосылках.
В Ростелекоме оборудование авансируется заказчиком до закупки. Исполнителю — 50% при старте и 50% через два месяца. Оплаты работ: 40% через месяц и 60% через два месяца — согласованная для модели оценка. Выезд 3 000 ₽ в октябре сохраняется при переносе старта.
Налоги предварительные. Старые обязательства ещё проверены не полностью; месячный расчёт не выявляет нехватку денег внутри месяца. Стресс — редактируемый пример, а не подтверждённый прогноз.